| 財(cái)務(wù)費(fèi)用居高不下：存貸雙高，卻沒有有效的調(diào)配手段，內(nèi)部往來產(chǎn)生高額手續(xù)費(fèi)支出，沒有有效的票據(jù)調(diào)劑體系，造成高額貼息支出。
企業(yè)處于被動(dòng)地位，銀企關(guān)系不對(duì)等：成員單位融資能力不足，限制了企業(yè)的大規(guī)模發(fā)展。各公司獨(dú)自貸款，無法實(shí)現(xiàn)優(yōu)惠的銀行融資服務(wù)。銀企關(guān)系不對(duì)等。
如何建立可以多銀行、多單位、跨層次的資金管理平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)自動(dòng)零余額上收、按資金計(jì)劃自動(dòng)下?lián)埽行нM(jìn)行收支兩條線管控，優(yōu)化資金使用效率；通過資金結(jié)算模塊，建立結(jié)算中心現(xiàn)金池，發(fā)揮資金集中優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)銀行融資隨借隨還，降低財(cái)務(wù)費(fèi)用。這是很多大中型企業(yè)管理者期望通過信息化所達(dá)到的效果。
這必然要求銀行和管理軟件商通力合作，結(jié)合廣大企業(yè)尤其是大中型企業(yè)運(yùn)行特征，提供集團(tuán)資金管控服務(wù)工具。其中，銀行作為賬戶、電子銀行、現(xiàn)金管理等金融服務(wù)提供商，通過銀行系統(tǒng)為企業(yè)提供賬戶信息、集團(tuán)資金管理、收款、付款管理等一系列銀企互聯(lián)現(xiàn)金管理服務(wù)；管理軟件商為大中型企業(yè)提供或開發(fā)資金管理方案與工具，企業(yè)的資金管理工具通過銀行接口實(shí)現(xiàn)與多家銀行系統(tǒng)的對(duì)接，當(dāng)企業(yè)向銀行應(yīng)用服務(wù)器發(fā)出相應(yīng)的指令，銀行即按照該指令自動(dòng)執(zhí)行，實(shí)現(xiàn)企業(yè)的個(gè)性化指令與銀行規(guī)范化業(yè)務(wù)指令的自動(dòng)轉(zhuǎn)換、自動(dòng)處理、自動(dòng)反饋處理結(jié)果、提供能滿足個(gè)性化需求的服務(wù)，達(dá)到“一點(diǎn)接入、統(tǒng)一操作”的一站式服務(wù)。
企業(yè)提出了資金管理服務(wù)新模式的迫切需要，銀行和管理軟件廠商也看到了其中的商機(jī)。據(jù)悉，連獲“中國(guó)最佳個(gè)人網(wǎng)上銀行”和“中國(guó)最佳現(xiàn)金管理銀行”殊榮的中國(guó)工商銀行與亞太最大的本土管理軟件提供商用友公司已經(jīng)準(zhǔn)備開展實(shí)質(zhì)性合作。毫無疑問，這將是本土金融巨頭與管理軟件巨頭的一次有益嘗試，雙方的強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合，將聯(lián)手為中國(guó)企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)、個(gè)性化的資金管理服務(wù)，保障企業(yè)資金管理體系的有效運(yùn)轉(zhuǎn)。大型集團(tuán)客戶還可獲得集團(tuán)資金預(yù)算管理、風(fēng)險(xiǎn)集中管理、進(jìn)銷存管理等更多的增值服務(wù)，全面享受金融、財(cái)務(wù)、企業(yè)管理一攬子綜合服務(wù)。據(jù)悉，工商銀行和用友軟件聯(lián)合市場(chǎng)推廣計(jì)劃及培訓(xùn)活動(dòng)將于10月迅速在全國(guó)范圍內(nèi)、全方位的展開。
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