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非法集資“六大變種”全揭秘


cye.com.cn 時間:2007-5-10 8:19:50 來源:新聞晚報 作者: 我來說兩句

  □據新華社電

  在日前召開的山西省嚴厲打擊非法集資廣告會議上,山西省銀監局通報了當前非法集資的六種形式,希望群眾提高警惕,以免上當受騙。

  一、借鑒非法傳銷活動的方式,設立特許加盟配送站、專賣店、代理店,大力發展會員,高價銷售商品,上下形成網絡,按“業績”提成。該形式以山西眾奧電子商務有限公司的非法集資活動最為典型。該公司實行會員制,會員以“報單”的形式投資。一單298元,30天回本,40天再返利85%,同時可將買單積攢后買相應的電器或生活用品。會員交納15000元加盟費后可建立加盟站,站長向下發展會員,會員每報一單站長提成21.5元。

  二、以支持生態環保、發展綠色產業等為幌子變相吸收公眾存款,如大同縣、山陰縣秀美山川林業服務中心非法集資案件。該中心以動員群眾投資種樹為名,實則辦理存款業務。投資的群眾向該服務中心交納現金后,與該中心簽訂“林權流轉合同”,由該服務中心發給“林權證”(實質上相當于銀行的存折)。該非法金融業務活動的區域在大同市大同縣境內3個鄉鎮和朔州山陰縣,參與企業及個人共計36戶,吸收資金110.3萬元。

  三、以支付高息、紅利或給予定期分配實物為誘餌,使部分群眾獲得暫時實惠,進而利用其進行宣傳,擴大非法集資活動規模。如運城市新絳縣“城鎮汝民鮮蛋供應店”以收取押金訂金,免費供應雞蛋、面粉、食用油為名義,或通過集資入股、收取加盟費、工作保證金等手段,大量吸收社會公眾資金,被當地群眾稱為“雞蛋會”,涉案金額達90萬元左右,受騙人數達2000人。

  四、以返租產權式商鋪的名義,蠱惑低風險高回報,非法吸收公眾存款,如晉中傅山房地產開發有限公司涉嫌非法集資案。2005年8月,該公司通過晉中市新世界商鋪的二期銷售進行理財。每平方米商鋪價格為13000元至16000元,年回報率15%,若投資者以13萬元購買10平方米商鋪,傅山公司承諾三年或五年后回購,退還投資者本金,每年回報投資者19500元。

  五、由于正常的融資渠道狹窄,個別縣政府直接向社會公眾集資用于資金缺口。如平陸縣人民政府涉嫌非法集資事件。2006年3月8日,平陸縣委、縣政府向全縣所有行政、事業單位,社會各界人士借款,以解決該縣昌鴻鐵合金有限公司三期工程資金缺口問題,借款任務分配涉及106個單位,金額總計1088萬元。

  六、以出售內部職工股、原始股、投資基金等名義,擅自公開或者變相公開發行證券進行非法證券業務活動,如美國“金匯基金”非法集資案件。中國境內投資者先進入該基金網站系統注冊成為用戶,然后在國際電子清算系統開啟賬戶,并投資資金到計劃項目中,從第二天起投資的資金開始獲得利潤,最低回報率每日2%,最高每日3%;同時,會員可通過發展下線的方式擴大集資范圍,獲取額外傭金和紅利。



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