而地下錢莊的轉(zhuǎn)帳，就采取了國際上通稱的替代性匯款機(jī)制，比如客戶想把人民幣轉(zhuǎn)換成港幣，就采用片中開頭所說的那種方式，先把人民幣打入錢莊指定的人民幣賬戶上。
深圳市外匯管理局檢查處辦案人員：“境外的話，錢莊在境外有個(gè)轉(zhuǎn)換行，它就通過轉(zhuǎn)換行打到境內(nèi)的公司指定的境外的賬戶上，等于資金是兩頭走的，境內(nèi)的話提現(xiàn)的是人民幣資金，境外提現(xiàn)的是外匯資金。”
由于資金這種兩頭分別走的方式?jīng)]有進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的跨境流動(dòng)，增加了地下錢莊活動(dòng)的隱蔽性，給偵破和取證工作都帶來難度。
深圳市外匯管理局檢查處辦案人員：“因?yàn)樵诰硟?nèi)提現(xiàn)是人民幣資金的劃撥，人民幣資金的劃撥相比外匯資金的劃撥限制會(huì)很少，我們后續(xù)的取證也會(huì)有一定的困難，只是單邊的取證不能說他這筆人民幣資金劃撥有什么問題，除非能證明這筆人民幣資金的劃撥相應(yīng)的有對(duì)應(yīng)的外匯資金劃到了它境外指定的賬戶，還是有一定難度的。”
而事實(shí)上，杜某本人的身份同時(shí)也是香港一家人民幣兌換行的老板，專家告訴記者，地下錢莊的背后，往往就是香港的各種財(cái)務(wù)公司，貨幣對(duì)換行。
黎友煥：“按照我們的理解，我們所謂的在大陸經(jīng)營跨境流動(dòng)，跨境資金流動(dòng)的這樣一些組織和個(gè)人，他的后臺(tái)老板絕大部分在港澳臺(tái)，不在我們境內(nèi)。”
黎友煥多年從事《境外熱錢研究》，并且是這一課題組的負(fù)責(zé)人，他認(rèn)為，不同地區(qū)的外匯管制制度，是地下錢莊難以監(jiān)控和打擊的重要原因之一。
黎友煥：“實(shí)際上在港澳臺(tái)和境外，被我們定義為地下錢莊的，他們叫財(cái)務(wù)公司，叫金融公司，他們是打開大門做生意，甚至還要去做廣告，拉生意，兌換外匯這樣的生意，但是在港澳臺(tái)是合法的。”
由于在港澳臺(tái)地區(qū)，貨幣兌換是開門做生意，這就給他們?cè)诖箨憦氖碌叵仑泿艃稉Q提供了很大的生存空間，也為逃避內(nèi)地的監(jiān)管提供了便利條件。
|
