騙貸資金流向高利貸
警方偵查發(fā)現(xiàn)，“虛假購房”只是一系列事件的起點(diǎn)。
此案案情分為三個(gè)部分，其一是虛假增值稅發(fā)票向銀行貼現(xiàn)融資，其二是簽訂虛假購房合同騙取貸款，其三為非法放貸。這三項(xiàng)罪名之間互相關(guān)聯(lián)，第三項(xiàng)非法放貸的資金中有近3600萬來源于第一、第二項(xiàng)獲得的信貸資金。
在信貸資金一再收緊之下，一條由信貸資金出發(fā)，流經(jīng)開發(fā)商和中間人，轉(zhuǎn)入地下高利貸市場的路徑，由此浮出水面。
警方調(diào)查顯示，2009年，王某利用其控制的多家公司，虛構(gòu)貿(mào)易背景，在四家銀行辦理貼現(xiàn)3.12億元，共76筆。經(jīng)網(wǎng)上稅務(wù)信息系統(tǒng)核查，上述3.12億元銀票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)中，查出不相符的增值稅發(fā)票288張，金額合計(jì)8294萬元，占比26.6%。
“由于網(wǎng)上稅務(wù)信息系統(tǒng)只能證明增值稅發(fā)票的真假，尚不能反映貿(mào)易背景真實(shí)性的全部信息，我們將進(jìn)一步到稅務(wù)機(jī)關(guān)逐筆核對�！毕嚓P(guān)銀行稱。目前稅務(wù)機(jī)關(guān)正在協(xié)助警方核對這部分信息。
同樣是在2009年，王某又安排了包括唐駿在內(nèi)的8名親友與博金置業(yè)簽訂了購房合同，并以此向某股份制商業(yè)銀行吳江支行辦理按揭貸款，總額1.47億元。
隨后，王某以其控制的“吳江世佳”、“蘇州世佳”等公司或公司員工的名義，向蘇州優(yōu)曼服裝有限公司等9家企業(yè)，非法放貸1.03億元。其中，博金置業(yè)將某股份制商業(yè)銀行吳江支行發(fā)放的565萬元貸款中的500萬元，轉(zhuǎn)手便貸給了吳江好運(yùn)來汽車銷售服務(wù)有限公司。
相關(guān)銀行核查顯示，在總共列出的四筆高利貸中，資金來自于銀行貸款和票據(jù)承兌的總額近3600萬元。（如圖）
“經(jīng)過核查這四筆貸款和貼現(xiàn)資金都是幾經(jīng)轉(zhuǎn)賬才轉(zhuǎn)貸給三家企業(yè)的。”銀行方面稱。
有相關(guān)人士表示，“假按揭”事件的曝光一般由內(nèi)部利益的分配不均引發(fā)。該案的緣起是一宗匿名舉報(bào)，則可能緣于一些恩怨或者利益糾葛。
銀行方面則一再強(qiáng)調(diào)貸款的流程和監(jiān)控都符合規(guī)定，且“貸款擔(dān)保主要是地產(chǎn)抵押，迄今沒有形成貸款損失。” 本新聞共 5頁,當(dāng)前在第 5頁 1 2 3 4 5
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