本周一（7月26日），央行上海總部表示，下一階段，將建立銀行卡案件信息發(fā)布機(jī)制，將參與信用卡套現(xiàn)的商戶及持卡人的負(fù)面信息納入企業(yè)、個(gè)人信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)；并積極與工商、通信管理等部門合作，嚴(yán)查互聯(lián)網(wǎng)信用卡套現(xiàn)。
近年來(lái)，互聯(lián)網(wǎng)上還出現(xiàn)了眾多專門辦理信用卡套現(xiàn)的廣告，聲稱可以提供信用卡套現(xiàn)服務(wù)。事實(shí)上，這是一種典型的銀行卡違法犯罪行為。
針對(duì)近年來(lái)愈演愈烈的信用卡套現(xiàn)行為，最高人民法院、最高人民檢察院公布的 《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》于2009年12月16日起施行，對(duì)信用卡套現(xiàn)案件的定罪和處罰作出了明確的規(guī)定。
“商戶如協(xié)助持卡人套現(xiàn)，將以‘非法經(jīng)營(yíng)罪’進(jìn)行定罪處罰。”
央行上海總部表示，為有效打擊銀行卡違法犯罪行為，該行已聯(lián)合上海市公安局、銀聯(lián)上海分公司、在滬銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共同成立了上海市聯(lián)合整治銀行卡違法犯罪辦公室，采取了一系列有效措施打擊銀行卡犯罪行為。
同時(shí)，該行還將對(duì)前一階段破獲的銀行卡違法犯罪案件的信息進(jìn)行匯總，建立銀行卡案件信息發(fā)布機(jī)制，將參與信用卡套現(xiàn)的商戶及持卡人的負(fù)面信息納入企業(yè)、個(gè)人信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)；并進(jìn)一步加大宣傳力度、加強(qiáng)輿論監(jiān)督。
此外，央行上海總部還指出，作為發(fā)卡行和收單行的金融機(jī)構(gòu)，要加強(qiáng)資金監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)套現(xiàn)類可疑交易，有利于及時(shí)遏制銀行卡犯罪。
“發(fā)卡行做好客戶身份識(shí)別工作，從源頭上減少銀行卡犯罪的可能；收單銀行發(fā)展特約商戶也應(yīng)建立嚴(yán)格的實(shí)名審核制度，充分利用聯(lián)網(wǎng)核查身份信息系統(tǒng)等技術(shù)手段，并多渠道了解特約商戶的經(jīng)營(yíng)背景、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、經(jīng)營(yíng)范圍、財(cái)務(wù)狀況等信息。要特別關(guān)注批發(fā)、咨詢、中介、公益類等低扣率、零扣率特約商戶的審查。”
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