由于建立在信用基礎(chǔ)上的各國消費、投資、貿(mào)易和政府支出之間的“相互平衡機制”被打破，各國政府都采取了程度不同的救市干預(yù)政策，但很多向市場注入流動性的貨幣救市政策給發(fā)展中國家造成的負(fù)面影響要遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于擁有貨幣主導(dǎo)權(quán)的發(fā)達(dá)國家。而歐美發(fā)達(dá)國家更是利用在國際金融和世界經(jīng)濟舞臺中的“話語權(quán)”，一味強化國內(nèi)貿(mào)易保護(hù)主義的措施和國外利己性的市場開放要求，這種只站在本國利益至上的立場上所推進(jìn)的缺乏“共贏”的國際政策協(xié)調(diào)方式，增添了世界經(jīng)濟利益不斷分化的復(fù)雜性，特別給中國帶來了不可低估的挑戰(zhàn)。最突出的，莫過于來自大宗商品市場的輸入型通脹與通縮壓力，以及海外游資短進(jìn)短出所產(chǎn)生的外匯占款大幅波動，進(jìn)而導(dǎo)致既要保持幣值和價格穩(wěn)定又要確保經(jīng)濟增長和就業(yè)目標(biāo)的我國貨幣政策等宏觀調(diào)控措施的效果大打折扣。
這樣看來，上海提出“創(chuàng)新驅(qū)動、轉(zhuǎn)型發(fā)展”，就是主動應(yīng)對外部嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)、改變內(nèi)在增長方式的具體表現(xiàn)。未來上海金融的發(fā)展，理該為中國經(jīng)濟轉(zhuǎn)型(即降低對外依存度)和產(chǎn)業(yè)鏈定位的優(yōu)化(增加靠要素回報創(chuàng)造財富的軟實力)做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
具體而言，首先是發(fā)揮上海金融人才和專業(yè)技術(shù)的比較優(yōu)勢，大力培育像美國硅谷那樣的“企業(yè)家金融”的發(fā)展模式，以企業(yè)的實際利潤作為金融服務(wù)的收益來源，而不是以基于企業(yè)利潤潛在增長預(yù)期所推動的市場資本利得來牟利，這才能真正達(dá)到扶持“人才主導(dǎo)”的創(chuàng)新型小微企業(yè)的成長，實現(xiàn)中國產(chǎn)業(yè)的升級目標(biāo)；其次，盡力為匯集在上海的金融家創(chuàng)造良好的金融服務(wù)環(huán)境，努力塑造像中韓銀行業(yè)那樣的“供應(yīng)鏈金融”和像德國銀行業(yè)那樣的“關(guān)系型金融”的商業(yè)運作模式，解決中國民資的投資渠道和大量中小型民間企業(yè)融資難的問題，從而有利于消解體系外的金融泡沫，促進(jìn)CYE產(chǎn)業(yè)資本回到實體經(jīng)濟的舞臺。其三，充分利用上海金融市場、金融機構(gòu)和金融產(chǎn)品集聚一身的突出優(yōu)勢，在確保優(yōu)質(zhì)企業(yè)團隊穩(wěn)定主板市場價值以及完善和規(guī)范各種激勵與風(fēng)險防范的制度基礎(chǔ)上，營造專業(yè)化機構(gòu)為民理財、協(xié)調(diào)和造福的現(xiàn)代“消費者金融”模式，設(shè)法讓日益增長的財富效應(yīng)推動中國內(nèi)地市場的消費水平健康成長。其四，掌握“先行先試”的主動權(quán)，利用上述“企業(yè)家金融”平臺、“關(guān)系型金融”環(huán)境和“消費者金融”模式所提出的多元化市場和金融服務(wù)的高要求，全力推動上海國際金融中心的建設(shè)，打造國家金融安全所需要的以人民幣國際化為目標(biāo)的“全球化金融”模式。最后，在上海所提供的得天獨厚的“企業(yè)家金融”平臺和“消費者金融”的市場環(huán)境以及“全球化金融”的運作體系中，致力探索管理外匯儲備和社保資金等公共財富管理所形成的“政府金融”運營模式，以分擔(dān)社會大眾的后顧之憂，從而確保中國經(jīng)濟可持續(xù)增長的發(fā)展勢頭。
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