商報訊 （記者 孟凡霞） 11月初至今，國際金價已上漲近10%，金價的高歌猛進也讓許多地下炒金機構蠢蠢欲動，最高達500倍的交易杠桿是他們誘惑投資者的“利器”，但這也意味著，國際金價只要漲跌0.2%，客戶就可能被強行平倉或協議平倉。
“我公司代理炒倫敦金、紐約金，都是國際電子盤，1000美元就能做一手，杠桿比例可達100倍到500倍。”日前，記者接到了某黃金投資公司業務員的推銷電話。
該業務員自稱小陳，在他的熱情邀請下，記者來到該公司位于京城某高檔寫字樓的辦事處。該辦事處給人的第一印象頗為正規，裝修整潔明亮，電腦等辦公用品一應俱全，約200平方米的空間內，前臺、理財咨詢室、經理室等部門齊備。雖然是周末，但公司內仍熱鬧非凡，投資者們都擠在一間十余平方米的教室里聚精會神地聽講。據小陳介紹，講座講的是投資培訓課程，每次來聽課的人都不少。
隨后，小陳對記者展開了推銷攻勢。“我們的投資門檻是5000美元，1000美元就能做一手倫敦金，如果滿倉操作，交易杠桿最高能有500倍，黃金每漲跌1美元，就能盈利500美元”；“我公司手續費很低，黃金交易只有萬分之七，外匯交易只有萬分之五”；“我們使用的是全球知名的IBG交易有限公司的外匯交易平臺，24小時都可交易”……
在該公司的宣傳手冊上，記者也看到了諸如“一本萬利”、“以小博大”、“低風險、高利潤”、“無論漲跌均可盈利”等等頗為誘人的字眼。
不過，在所謂“低風險、高利潤”背后，高達100倍到500倍的交易杠桿其實意味著巨大的風險，如果投資者的交易方向與行情相悖，那么黃金每漲跌1美元，投資者的虧損就可能高達500美元。據公開統計，國際金價每日波動的浮動區間一般在2%-3%之間，按500倍的杠桿計算，國際金價只要漲跌0.2%，客戶就可能被強行平倉或協議平倉。此外，記者發現，所謂“全球知名”的IBG交易有限公司甚至沒有官方網站，在網絡上的相關信息也寥寥無幾。
據了解，目前國內的地下炒金公司主要分為兩類，一類自稱是香港和境外公司在內地的代理機構或分公司，通過網上交易平臺在內地發展客戶；另一類則是在內地自設交易平臺，與客戶進行對賭交易的非法公司。
其中，前一類炒金公司的注冊地通常不在中國內地，這也意味著，此類公司不受國內監管機構監控，屬于灰色地帶。法律界人士指出，期貨交易屬于特許行業，需要相應政府許可，即使是正規注冊的期貨公司，業務范圍也僅限于國內公開上市交易的品種，不能跨國操作國外期貨品種。“而這類地下炒金公司未經監管部門批準，便私自在境內設點開展業務或者直接在網上招攬客戶進行外盤期貨交易，沒有明確的法規約束，投資者的投資行為缺乏法律保障。”
另外，由于這類炒金公司的注冊地多為中國香港或海外，因此投資者的資金必須存入境外銀行，記者暗訪的黃金投資公司也是如此。小陳告訴記者，若想進行黃金交易，須將資金以美元形式存入該公司注冊地——香港的指定銀行中。與國內股票、期貨賬戶的銀行第三方托管機制不同，投資者的資金必須劃入該公司在銀行所開立的賬戶中，而并非投資者本人開設的賬戶。如此一來，投資者可能要面臨更大的信用風險：如果該公司經營不善或經營者有意詐騙攜款潛逃，炒金者的資金將很難追回。
更值得警惕的是，一些地下炒金公司完全是抱著與客戶對賭的目的進行非法操作。這類對賭公司根本不在乎手續費的多寡，他們的最終目標是榨取客戶的本金。業內人士表示，這些非法公司自設平臺，客戶交易資金根本不進入交易所，公司甚至監視和操作客戶的交易系統。地下炒金公司直接和客戶進行對賭，或將不同客戶的買單和賣單進行配對，即內部對沖，一點一點“吞掉”客戶的資金。如果遇到金價大漲大跌，網絡交易系統還可能出現無法交易的“意外”。此時，投資者便會因為無法及時追加保證金被強行平倉，甚至爆倉，最終血本無歸。
近年來，地下炒金大案頻發，收取高額手續費、涉嫌與客戶對賭、私吞投資者保證金的事件屢屢發生。
上海黃金交易所交易部總經理石巖峰曾表示，參與地下炒金的投資者幾乎是全軍覆沒。上海聯泰金案，700多名炒金客的3000多萬元資金不知去向。億高黃金地下炒金案在短短一年中便招攬到高達4000多萬元的散戶資金，投資客大多虧損出局。今年9月29日，陜西、貴州、甘肅的三名無業人員打著香港英皇金銀有限公司的旗號以炒黃金理財的名義發布網絡，騙取會員投資，涉嫌組織、領導傳銷被湖南澧縣公安局抓捕，初步查明涉案金額達9000多萬元。10月底，涉案金額高達583億元的地下炒金第一大案一審落下帷幕，浙江世紀黃金制品有限公司誘騙數千投資者，導致不少投資者傾家蕩產，公司法定代表人張勇被判處有期徒刑9年。
廣東粵寶黃金投資有限公司首席分析師朱志剛則提醒投資者，在投資黃金前應多方面收集市場信息，選擇正規的投資渠道。實際上，近些年我國黃金投資渠道也在不斷拓寬，除了投資者較為熟悉的實物金、紙黃金、黃金期貨等品種，還可以進行黃金延期交易、黃金定投等業務。這些業務大多通過上海黃金交易所、上海期貨交易所、國內各大商業銀行進行，投資者的資金安全可以得到保障。
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